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亚博体育代理app|工商银行:维持目标价6.49港元,给予买入评级

澳门金沙网上娱乐平台 2020-01-10 18:41:53 热度:2535}

亚博体育代理app|工商银行:维持目标价6.49港元,给予买入评级

亚博体育代理app,野村证券11月18日发布对工商银行的研报,摘要如下:

野村发布报告称,工商银行(5.61,0.04,0.72%)(01398)前三季净利润同比上升5%,略高于该行预期的4%至4.5%,预计工行今年的净利润增长将维持于约5%的水平,同时认为在进一步采取贷款市场报价利率(lpr),以及存款竞争持续的情况下,其盈利能力数据如净息差(nim)、股本回报率(roe)等都将继续受压。同时该行预计工行第四季的资产质量将继续改善。该行维持工行目标价6.49港元,以及“买入”评级。

野村表示,工利前三季收入同比升8%,而净利息收入升7%,尽管净息差(nim)略有下降,但仍受贷款增长8%所推动。受到第三方支付佣金收入、保险销售佣金收入及公司结算业务收入强劲增长所推动,佣金净收入升10%。该行称,由于采用了lpr机制,加上存款竞争持续,导致贷款定价疲弱,nim在第三季持续下跌。集团的不良贷款率在今年9月底为1.44%,而6月底为1.48%,去年底则为1.52%。截至今年9月底,集团的不良贷款覆盖率198%,6月底为192%,而去年底为176%。该行指出,表现有改善,主要由于对高风险行业的风险减少,以及公司采取谨慎的风险管理方式。

来源: 同花顺金融研究中心

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